DBS.

Digital Banking System by TagPay.

TagPay est une fintech française qui propose un Core Banking System (CBS) de nouvelle génération appelé Digital Banking System (DBS).

Hébergé dans le cloud et mobile-centric, notre solution est une alternative aux legacy Core Banking Systems des banques traditionnelles et repose sur une architecture ouverte, flexible et scalable, offrant une grande agilité et une sécurité très élevée. 

Notre Core Banking System de nouvelle génération permet aux institutions financières de mieux répondre aux attentes de leurs clients avec de nouvelles offres financières digitales en constante solution. 

Pour Qui ?

Notre solution est destinée à différentes institutions financières dans le monde. Vous cherchez à capitaliser sur les dernières technologies pour lancer de nouveaux services financiers ?

Notre Core Banking System de nouvelle génération vous fournit tout ce dont vous avez besoin.

  • Les Banques de Détail

    Notre solution accélère la transformation digitale de votre système IT, afin que vous puissez devenir un acteur agile, évolutif et avec une meilleure capacité d'innovation. Nous vous accompagnons dans la création d'une banque digitale via un projet Greenfield ou une re-plateformisation ou via une modernisation progressive de l'infrastructure IT, sous votre propre licence.

  • Établissement de Paiement (EP) et de Monnaie Électronique (EME)

    Notre solution vous permet de construire une institution financière proposant de l'émission de cartes et des paiements dématérialisés. Nous vous accompagnons dans la création d'un EP ou EME autonome from scratch ou via une re-plateformisation, sous votre propre licence.

  • Inclusion Financière - Mobile Money / Micro-Finance

    Notre solution accroît l'inclusion financière avec un modèle viable et profitable. Nous vous accompagnons dans la création d'un nouvel acteur digital, autonome et from scratch sous votre propre licence de Mobile-Money ou de Micro-Finance.

Le DBS by TagPay répond aisément à l'équation :

Parcours et expérience client
= Fluidité
+ Rentabilité
+ Time to market

Les Fonctionnalités du Core Banking System de Nouvelle Génération.

TagPay propose un Core Banking System de nouvelle génération, en SaaS, pour la gestion de tous les acteurs de la banque de détail. 

Notre solution fournit, en totalité, les besoins back-office interfacés avec les systèmes de place, l'hébergement et les applications métiers, tout en offrant un catalogue d'API riche permettant l'intégration de services différenciants.

Onboarding - KYC / KYB

KYC signifie "Know Your Customer/Business". Il s'agit d'un processus obligatoire d'identification et de vérification de l'identité du client lors de l'ouverture d'un compte et périodiquement au fil du temps. Les institutions financières doivent s'assurer que leurs clients sont vraiment ceux qu'ils prétendent être.

  • Full Digital (Web et App) via APIs
  • Initié par le client ou chez un tiers (Agence, Agents, Distributeurs, ...)
  • KYC et KYB selon les typologies d'utilisateurs :
    • Collecte d'informations au format digital: PP, PM, bénéficiaire effectif, mandataire, ...
    • Collecte des documents: ID, domicile, Statuts, KBIS, ...
    • Statut individuel des pièces justificatives
    • Profil de risque: niveau de due diligence
    • Intégration tiers via API: contrôles, signature ... avec récupération et stockage des méta-data
    • Gestion des tiers non client (bénéficiaire effectif, mandataire, ...)
    • Notification, ouverture automatique si accord de la banque et du profil client
  • KYC activity dashboard / To-Do-List - Interface de gestion des informations client
AML-CFT / Gestion de la Fraude

AML-CFT signifie "Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism". La lutte contre le blanchiment fait référence à un ensemble de lois, réglementations et procédures destinées à empêcher les criminels de déguiser des fonds obtenus illégalement en revenus légitimes. 

  • Profilage (vélocités tiers et comptes)
  • Scénarios configurables avec alertes et notifications
  • Filtrage via API
  • Possibilité de géolocalisation
Comptabilité Bancaire

La comptabilité bancaire représente le système de tenue de comptes de données financières avec des registres de débit et crédit validées par une balance de vérification. La comptabilité bancaire fournit un enregistrement de chaque transaction réalisée par les institutions financières.

  • Partie double, en temps réel et plan comptable entièrement configurable
  • Configuration permettant le respect des standards internationaux et locaux
  • N° de compte et comptes centralisateurs
  • Rapprochement bancaire manuel et automatique
  • Gestion du lettrage manuel et automatique
  • Gestion d'un catalogue d'opérations paramétrables (rattachement et interprétation en temps réel)
  • Exports détaillés et agrégés de la comptabilité bancaire
Déclarations et Reporting Réglementaires

La préparation de rapports réglementaires pour répondre aux exigences réglementaires est essentielle au maintien de la licence des institutions et à la sécurité des fonds des clients. L'accès à la donnée est primordial pour un reporting fiable et automatisé. 

  • Reportings Banques Centrales
    • SURFI / COREP, rapprochement
    • CRI standard
  • Exigences en fonds propres EME / EP - Méthodes D & B
  • TRACFIN (AML) / COSI (IT), FICOBA (Tax)
Analytics

L'analyse de données est au coeur de la banque digitale. En détruisant les silos et en centralisant les données clients, les institutions financières de demain seront en capacité d'exploiter et d'analyser en temps réel l'or noir du 21ème siècle. Ces nouveaux acteurs pourront prendre rapidement de meilleures décisions, d'améliorer l'expérience client, de stimuler l'innovation et de prendre de l'avance sur la concurrence.

  • Centralisation des données clients
  • Création d'insights et catégorisation des données clients selon les transactions et le profil des clients
  • Définition de campagnes marketing et de programmes de fidélisation
  • Statistiques générales
  • Suivi d'activité et tableaux en temps réel
  • Alimentation facile de systèmes externes (Data lake, Risk management, ...)
Moyens de Paiement

Les moyens de paiement sont l'un des produits et services financiers les plus utilisés par les consommateurs finaux. Le Core Banking System de nouvelle génération propose une large gamme de services de paiement afin de rendre opérationnel les solutions de paiement le plus rapidement possible pour les institutions financières de demain. Tirez parti de la nouvelle architecture et profitez de l'évolutivité, de l'agilité et et de la sécurité fournie par le cloud pour assurer le processing des paiements.

  • SEPA (PACS) - SCT, SDD et Instant Payment.
  • Virement - P2P, SWIFT et de Masse (Salaires, subvention, ...).
  • Interface facile avec processeur monétique incluant la gestion des contrats cartes.
    • Contrat et souscription en ligne.
    • Cartes et opération de règlement.
    • Services (Blocage, gestion des plafonds, MCC, ... en temps réel).
  • Retait/Dépôt cash ATM et remittances.
  • Paiement de factures, commerçant (QR codes, ...).
  • Nivellement (Règles et exécution automatique).
Comptes, Dépôts et Épargne

La gestion des comptes clients, des dépôts et de l'épargne est le fondement même du Core Banking System d'une institution financière, allant des offres les plus simples à des fonctionnalités plus complexes. Notre solution vous permet de gérer le cycle de vie complet, avec un suivi en temps réel et de manière automatisée, pour tous les comptes courants, d'épargne, de paiement et de dépôts à terme.

  • Compte BtoB et BtoC.
  • Compte courant, de paiement et de monnaie électronique.
  • Livrets et compte à terme.
  • Création de sous-comptes et de cagnottes.
Crédits

Le crédit dans un Core Banking System permet de gérer le cycle de gestion des crédits, l'analyse des risques tout en prenant en charge une large gamme de produits de crédit. Avec notre solution, vous pouvez prendre en charge tous les types de crédits, de la création du produit jusqu'aux recouvrements, avec un degré élevé d'automatisation.

  • Avance sur salaire.
  • Crédit commerçant.
  • Crédit de consommation instantané.
  • Crédit revolving.
  • Crédit immobilier.
  • Micro-Finance.
Distribution

Avec notre solution, profitez d'un Core Banking System de nouvelle génération vous permettant de couvrir tous les canaux de distribution pour proposer une meilleure expérience client, tout en éliminant les silos. Notre solution vous offre une vue à 360° de vos clients, avec un historique complet des transactions et du profil client pour élaborer des expériences clients personnalisées et adapatées aux besoins des consommateurs finaux.

  • Banque mobile.
  • Web banking.
  • Réseau bancaire (call center, agences, ...) via des postes de travail configurables.
  • Alertes et notifications.
  • Gestion des réseaux d'agents (Cash in et Cash out), de commerçants et de marketplaces.
  • IHM back-office.
  • Des APIs pour se connecter facilement à des systèmes externes.
Open Banking

Le Core Banking System de nouvelle génération repose sur une architecture ouverte, flexible et scalable, hébergée dans le cloud, permettant de créer des écosystèmes efficaces et des collaborations à valeur ajoutée avec des fintechs et des acteurs de la tech. Cela permet au CBS d'évoluer plus rapidement, d'innover, d'offrir de nouveaux services et produits financiers digitaux, ainsi qu'élaborer des expériences clients plus personnalisées.

  • Émission de cartes et processing de paiement.
  • Agrégation de compte et initiation de paiement.
  • Crédit scoring, crédit immobilier, KYC, facturiers ou encore un CRM.
  • Intelligence artificielle, machine learning, data analytics, cloud et cyber sécurité.
  • Filtrage et réglementaires.

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TagPay, le partenaire technologique dont vous avez besoin pour construire votre institution financière. 

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